Все ли знают, что подоходный налог можно вернуть?
Каждый̆ плательщик НДФЛ может воспользоваться возможностью вернуть уплаченный налог, но все ли знают о том, за что именно можно сделать этот возврат?
ДА! Мы можем сделать возврат с уплаченного НДФЛ. Налоговый вычет позволяет не платить часть налогов. А также вернуть деньги из бюджета, если вы уже заплатили налоги или за вас это сделал работодатель. В статье рассмотрим основные налоговые вычеты.
Налоговые вычеты не могут получать граждане, которые не платят НДФЛ.
Все мы учимся, учим наших детей, проходим лечение, покупаем недвижимость, некоторые из нас уплачивают ипотеку, оздоравливаемся, посещая фитнес, детские спортивные школы, бассейны и т.д.
1.Сумму социального налогового вычета в 2025 году увеличили со 120 до 150 тысяч рублей.
Какие же категории сюда попадают:
- Собственное обучение любой формы, а также обучение детей, подопечных и бывших подопечных, братьев и сестёр, обучение супруга или супруги на очном отделении.
- Собственное лечение, а также лечение супруга, родителей, детей и подопечных. Важный момент, верхний предел не касается дорогостоящего лечения, тут мы можем вернуть НДФЛ со всей суммы за лечения.
- Приобретение лекарств и предметов медицинского назначения.
- Собственные занятия спортом и расходы на физкультурно оздоровительные мероприятия за детей.
- Благотворительность и пожертвования.
- Взносы: на негосударственное пенсионное страхование, добровольные взносы и накопительную часть пенсии.
- Страхование жизни и добровольное медицинское страхование (ДМС).
- Прохождение независимой оценки квалификации.
2.Выполнение нормативов испытаний комплекса «Готов к труду и обороне» (ГТО). С 2025 г этот вычет в размере 18 тысяч рублей.
3. За обучение детей на каждого ребенка в 2025 году вычет предусмотрен в размере с суммы 110 000 руб, т.е. с расходов с 1 января 2024 года
4.Уплаченные проценты по ипотеке. Максимальная сумма расходов в этом случае составляет 3 млн. рублей.
5.Возврат НДФЛ за покупку жилья на территории России. Здесь речь идет как о квартире, так и о доме, комнате, доле или земельном участке для строительства жилья. Максимальная сумма расходов на строительство или покупку жилья, с которой̆ будет исчисляться вычет, составляет 2 млн. рублей. При этом, возврат НДФЛ могут получить оба супруга со своей доли собственности, и получить увеличение суммы возврата на детей (с 2025 года). Надо помнить, что передать право получения возврата на покупку жилья одного супруга другому и третьим лицам НЕВОЗМОЖНО.
6. Кроме того увеличился социальный вычет за второго ребенка с 1 400 до 2 800 рублей, а за третьего и последующих — с 3 000 до 6 000 рублей. Вычет на детей-инвалидов вырос с 6 000 до 12 000 рублей. Данный социальный вычет производят , как правило, работодатели при начислении заработной платы. Но его можно получить самостоятельно, если работодатель это не делает.
Традиционный способ получения вычета – заполнение налоговой декларации 3-НДФЛ. Можно заполнить декларацию в бумажном виде и подать лично в территориальное отделение ФНС России или в МФЦ. Также декларацию можно заполнить в электронном виде через ЛК налогоплательщика на сайте ФНС. В обоих случаях необходимо приложить документы, подтверждающие расходы.
Большинство налоговых вычетов можно оформить через работодателя в том же году, когда произошли расходы. Для этого надо подать заявление вместе с подтверждающими документами в налоговую, дождаться уведомления о праве на вычет и подать еще одно заявление — уже работодателю. С ближайшей зарплаты не будет удерживаться НДФЛ до тех пор, пока не исчерпается сумма вычета, которая указана в полученном от налоговой уведомлении.
С помощью налоговых вычетов можно сэкономить несколько десятков или даже сотен тысяч рублей.
ИСПОЛЬЗУЙТЕ СВОЁ ПРАВО, ПРЕДОСТАВЛЕННОЕ ГОСУДАРСТВОМ!
Каждый̆ плательщик НДФЛ может воспользоваться возможностью вернуть уплаченный налог, но все ли знают о том, за что именно можно сделать этот возврат?
ДА! Мы можем сделать возврат с уплаченного НДФЛ. Налоговый вычет позволяет не платить часть налогов. А также вернуть деньги из бюджета, если вы уже заплатили налоги или за вас это сделал работодатель. В статье рассмотрим основные налоговые вычеты.
Налоговые вычеты не могут получать граждане, которые не платят НДФЛ.
Все мы учимся, учим наших детей, проходим лечение, покупаем недвижимость, некоторые из нас уплачивают ипотеку, оздоравливаемся, посещая фитнес, детские спортивные школы, бассейны и т.д.
1.Сумму социального налогового вычета в 2025 году увеличили со 120 до 150 тысяч рублей.
Какие же категории сюда попадают:
- Собственное обучение любой формы, а также обучение детей, подопечных и бывших подопечных, братьев и сестёр, обучение супруга или супруги на очном отделении.
- Собственное лечение, а также лечение супруга, родителей, детей и подопечных. Важный момент, верхний предел не касается дорогостоящего лечения, тут мы можем вернуть НДФЛ со всей суммы за лечения.
- Приобретение лекарств и предметов медицинского назначения.
- Собственные занятия спортом и расходы на физкультурно оздоровительные мероприятия за детей.
- Благотворительность и пожертвования.
- Взносы: на негосударственное пенсионное страхование, добровольные взносы и накопительную часть пенсии.
- Страхование жизни и добровольное медицинское страхование (ДМС).
- Прохождение независимой оценки квалификации.
2.Выполнение нормативов испытаний комплекса «Готов к труду и обороне» (ГТО). С 2025 г этот вычет в размере 18 тысяч рублей.
3. За обучение детей на каждого ребенка в 2025 году вычет предусмотрен в размере с суммы 110 000 руб, т.е. с расходов с 1 января 2024 года
4.Уплаченные проценты по ипотеке. Максимальная сумма расходов в этом случае составляет 3 млн. рублей.
5.Возврат НДФЛ за покупку жилья на территории России. Здесь речь идет как о квартире, так и о доме, комнате, доле или земельном участке для строительства жилья. Максимальная сумма расходов на строительство или покупку жилья, с которой̆ будет исчисляться вычет, составляет 2 млн. рублей. При этом, возврат НДФЛ могут получить оба супруга со своей доли собственности, и получить увеличение суммы возврата на детей (с 2025 года). Надо помнить, что передать право получения возврата на покупку жилья одного супруга другому и третьим лицам НЕВОЗМОЖНО.
6. Кроме того увеличился социальный вычет за второго ребенка с 1 400 до 2 800 рублей, а за третьего и последующих — с 3 000 до 6 000 рублей. Вычет на детей-инвалидов вырос с 6 000 до 12 000 рублей. Данный социальный вычет производят , как правило, работодатели при начислении заработной платы. Но его можно получить самостоятельно, если работодатель это не делает.
Традиционный способ получения вычета – заполнение налоговой декларации 3-НДФЛ. Можно заполнить декларацию в бумажном виде и подать лично в территориальное отделение ФНС России или в МФЦ. Также декларацию можно заполнить в электронном виде через ЛК налогоплательщика на сайте ФНС. В обоих случаях необходимо приложить документы, подтверждающие расходы.
Большинство налоговых вычетов можно оформить через работодателя в том же году, когда произошли расходы. Для этого надо подать заявление вместе с подтверждающими документами в налоговую, дождаться уведомления о праве на вычет и подать еще одно заявление — уже работодателю. С ближайшей зарплаты не будет удерживаться НДФЛ до тех пор, пока не исчерпается сумма вычета, которая указана в полученном от налоговой уведомлении.
С помощью налоговых вычетов можно сэкономить несколько десятков или даже сотен тысяч рублей.
ИСПОЛЬЗУЙТЕ СВОЁ ПРАВО, ПРЕДОСТАВЛЕННОЕ ГОСУДАРСТВОМ!